浅谈一下加拿大税法
以前经常在网上看到很多人说加拿大税高，赚的多，交的税更多。今天借此机会分析一下这种言论是否属实。
首先，加拿大分为联邦税和省税。
联邦税，顾名思义，就是整个加拿大的基础税率。只要你住在加拿大，你就要交这个税。至于地方上的税，那都是在联邦税的基础上额外再加收的。
加拿大的联邦税实行的是阶梯税率制度。截至2025年，年收入五万七加币以下的收15%。超出五万七直至十一万的部分收20%，等等以此递增。
地方税，以安省为例，在那个基础上加收5%到13%，以你的实际收入为准。
简单来说，如果你是妥妥的低保户，最少大概要交20%的税。如果你富可敌国，最多大概要交45%的税。（当然，实际情况很复杂，还会涉及到是否有资本所得，其他收入和减免等等。以下会详细介绍）。
看到这里，估计有些看官要开始骂娘了 “万恶的资本主义！低保户都要交20%的税！社会主义好！”
其实不然。在实际交税的时候，每个人都有很多不同的减免。其中最重要的一项就是每个人都有的免税额（Basic personal amount) - 2024 年是一万五千加币。意思就是说，不管你要交多少税，20% 还是45%，政府都会给你减掉一万五。
对于那些吃低保的人来说，本来要交的税就不多，再减掉一万五，很多情况下是一分钱都不用交的。（当然这种情况下政府是不会倒贴钱给你的）。
现在我们来做一个假设 - 假设你是一个早九晚五的社畜。累死累活一年干下来收入8万加币。你本来应该要交25%，也就是2万加币的税。但是因为联邦政府的这个每人1.5万的免税额，你实际上只要交五千加币的税。5千除以8万，各位可以算一下实际税率是多少。
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未完待续
首先，加拿大分为联邦税和省税。
联邦税，顾名思义，就是整个加拿大的基础税率。只要你住在加拿大，你就要交这个税。至于地方上的税，那都是在联邦税的基础上额外再加收的。
加拿大的联邦税实行的是阶梯税率制度。截至2025年，年收入五万七加币以下的收15%。超出五万七直至十一万的部分收20%，等等以此递增。
地方税，以安省为例，在那个基础上加收5%到13%，以你的实际收入为准。
简单来说，如果你是妥妥的低保户，最少大概要交20%的税。如果你富可敌国，最多大概要交45%的税。（当然，实际情况很复杂，还会涉及到是否有资本所得，其他收入和减免等等。以下会详细介绍）。
看到这里，估计有些看官要开始骂娘了 “万恶的资本主义！低保户都要交20%的税！社会主义好！”
其实不然。在实际交税的时候，每个人都有很多不同的减免。其中最重要的一项就是每个人都有的免税额（Basic personal amount) - 2024 年是一万五千加币。意思就是说，不管你要交多少税，20% 还是45%，政府都会给你减掉一万五。
对于那些吃低保的人来说，本来要交的税就不多，再减掉一万五，很多情况下是一分钱都不用交的。（当然这种情况下政府是不会倒贴钱给你的）。
现在我们来做一个假设 - 假设你是一个早九晚五的社畜。累死累活一年干下来收入8万加币。你本来应该要交25%，也就是2万加币的税。但是因为联邦政府的这个每人1.5万的免税额，你实际上只要交五千加币的税。5千除以8万，各位可以算一下实际税率是多少。
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未完待续
45 个评论
你也别分析了，说到底就是跟美国差不多，总体税率稍高。税比美国高，收入比美国低，被白左吹的全民医疗质量被美国完爆，抽不中H1B的才会跑到加拿大曲线救国。
另外美国号称全球征税，实际上IRS海外触角没那么发达，反正我没见过几个老老实实申报中国房产存款的。
另外美国号称全球征税，实际上IRS海外触角没那么发达，反正我没见过几个老老实实申报中国房产存款的。
你说的是个人所得税
对于资本家或者富人来说
重要的公司层面的税法，和资本利得有关的税收
我想加拿大相比美国税重 是指这方面的税收。
巴菲特自己都说 他缴的税很少，税率很低。 美国这几十年的经济 结构转向 其实我看和税收有很大关系。 之前资本家的实物财产税 占据了政府的收入主力，比如铁路公司需要为铁轨这种财产缴税，能占据州政府大部分的收入。
现在 资本家的财产都是虚拟资产，比如各种金融资产，比如各种知识产权等资产，这些可以稳定产生收入，但并不需要缴纳财产税
对于资本家或者富人来说
重要的公司层面的税法，和资本利得有关的税收
我想加拿大相比美国税重 是指这方面的税收。
巴菲特自己都说 他缴的税很少，税率很低。 美国这几十年的经济 结构转向 其实我看和税收有很大关系。 之前资本家的实物财产税 占据了政府的收入主力，比如铁路公司需要为铁轨这种财产缴税，能占据州政府大部分的收入。
现在 资本家的财产都是虚拟资产，比如各种金融资产，比如各种知识产权等资产，这些可以稳定产生收入，但并不需要缴纳财产税
>> 你也别分析了，说到底就是跟美国差不多，总体税率稍高。税比美国高，收入比美国低，被白左吹的全民医...
我对美国的税制不太熟悉，只是分享一下我所了解的知识。多分享一点也无妨。
不过有些细节我还是比较清楚的。比如在加拿大，如果你因为工作原因要搬家，搬家费用是可以抵税的。这个在美国联邦层面好像做不到。听说有些州可以。
还有比如说，在加拿大，订阅新闻媒体的钱也是可以抵税的.
还有在加拿大，如果你在存钱买第一套房，你存的钱也是可以抵税的。比如说你有8万工资，你存了1万块买房，那你的个税起征点其实是7万。
还有，如果你只有一套房，那你买房卖房是不用交资产所得税的。
当然这些东西比较细枝末节。你硬要说美国跟加拿大税法大差不差其实也说得过去-毕竟都是判例法国家。搞出来的税法无非就是那么几种。
至于你说的全球征税，我不清楚具体是怎么定义的。在加拿大，如果你呆满超过半年，你的全球收入也要交加拿大的税， 不知道美国是不是也一样。
>> 你说的是个人所得税对于资本家或者富人来说重要的公司层面的税法，和资本利得有关的税收我想加拿大相...
是的。富人有一万种方法避税。我这篇文章主要是针对网上吐槽工薪阶层收入税高的言论的。如果有机会下次也可以分享一下企业税。我所见到的富人的避税方法现在一般都是把钱放在名下公司不拿出来。反正要干啥都可以走公司的帐。
>> 是的。富人有一万种方法避税。我这篇文章主要是针对网上吐槽工薪阶层收入税高的言论的。如果有机会下...
我说的是 加拿大税高
应该是指 富人层面的税高
一个地方公司多，很大可能是这个地方税法对公司有利
比如美国很多公司都注册在delaware
中国很多公司注册在新疆
世界上很多公司注册在开曼群岛
>> 我说的是 加拿大税高应该是指 富人层面的税高一个地方公司多，很大可能是这个地方税法对公司有利比...
富人个人税率满打满算最高可以到46%。我见过有个公司的大老板从自己公司拿了八百万加币，要交四百万税的。确实税高。人家有钱，政府那可不逮着死命薅羊毛。
换个角度想，你要是从你公司的对公账户上转八百万到私人账户上，就算是银行也得查你两遍是不是在洗钱。
>> 富人个人税率满打满算最高可以到46%。我见过有个公司的大老板从自己公司拿了八百万加币，要交四百...
对啊
所以说加拿大税重 是指对于富人税重
就比如品葱上一堆支那猪，天天意淫在中国富人怎么逍遥自在，麻痹的 中国富人真那么逍遥自在 他们移民干什么？ 吃饱了撑的？
因为品葱上支那猪都不是富人，明显都是层级很低，觉得吃外卖就很爽那种级别
>> 对啊所以说加拿大税重 是指对于富人税重就比如品葱上一堆，天天意淫在中国富人怎么逍遥自在，麻痹的...
是的。 我听到的说法是，中国税收的大头是增值税。所以似乎是只要你消费了，每个人的税都很高。
在加拿大，增值税是只在消费者买的时候才收一次税的，不会每过一道手就收一次。
>> 是的。 我听到的说法是，中国税收的大头是增值税。所以似乎是只要你消费了，每个人的税都很高。在加...
西欧的增值税 相当于美国的消费税 也就是sales tax。
中国的消费税 相当于奢侈品税 不等于美国的消费税
中国的增值税 等同于 美国的消费税，不过是隐藏在生产端收取的。 然后再销售端 再收一遍消费税。
增值税在生产端各种拿完税发票抵扣，本意是让缴税的企业互相牵制监督的意思。
你上家逃税，拿不到发票，你就得替你上家缴税。 这就相当于保甲连坐制
总体而言，加拿大的税法对富人更不友好；另外，加拿大是两级销售税，税率比美国要高多了。
>> 西欧的增值税 相当于美国的消费税 也就是sales tax。中国的消费税 相当于奢侈品税 不等...
增值税和消费税完全不同的逻辑 你外国人消费离境时候可以退增值税 不能退消费税 同理企业出口可以退增值税 不能退消费税
>> 增值税和消费税完全不同的逻辑 你外国人消费离境时候可以退增值税 不能退消费税 同理企业出口可以...
美国的消费税也是可以退的，旅游者购物的消费税都是可以退的
美国企业本来就不收消费税，也无所谓出口退消费税阿
中国的增值税 就是美国的消费税，这都要抬杠吗？
>> 对啊所以说加拿大税重 是指对于富人税重就比如品葱上一堆，天天意淫在中国富人怎么逍遥自在，麻痹的...
美国一半人不交联邦收入税 收入20万以下effective tax rate 基本上就是百分之十几 20%指是联邦税 还有省税 各种其他税种 加拿大一般到手就只有一半的工资毫不夸张
>> 美国一半人不交联邦收入税 收入20万以下effective tax rate 基本上就是百分之...
楼上是加拿大的会计师
他不比你懂加拿大的税？
收入20万 具体交多少税
跟个人情况有很多关系
最重要的，你是以家庭名义申报，还是个人申报。
你家里几个人，有多少孩子
你家里有没有房贷
你家里有没有各种节能的开支
等等等等
都能决定你的有效税率
>> 总体而言，加拿大的税法对富人更不友好；另外，加拿大是两级销售税，税率比美国要高多了。
其实很简单的道理，加拿大要是好，马卡尼家的公司就不会选择在美国注册，这就是前英格兰行长的逻辑。加拿大现在就是慢性死亡，不过反正二代们又不用在乎发展前途，只要找个地方能花钱和呼吸就好了。
>> 其实很简单的道理，加拿大要是好，马卡尼家的公司就不会选择在美国注册，这就是前英格兰行长的逻辑。...
加拿大这种英联邦国家
跟别的澳洲，新西兰这种英联邦国家都是差不多的
政体很像，税法也很像，总体就是偏向劳动人民的
你看英国万年工党执政，澳洲也是差不多的，大部分时间都是工党执政
这些地方都是对资本不友好的
>> 美国一半人不交联邦收入税 收入20万以下effective tax rate 基本上就是百分之...
如果在安省的话，年薪20万，税率35%，交7万税，到手13万。但是这7万还可以减。如果你以前上过学，你的学费可以从这7万里面抵。你往你的养老金账户里面存钱，存的钱也可抵。慈善捐款可以抵。医药费足够高也可以抵。别忘了每个人还可以抵消1万5千的个人基本额度。
税高吗？确实高。 你年薪20万当然得狠狠薅羊毛
>> 如果在安省的话，年薪20万，税率35%，交7万税，到手13万。但是这7万还可以减。如果你以前上...
美国学费捐款也都可以减免的 也有standard deduction 这个加拿大美国都差不多 20万在大多数中国人聚集的热门地方养娃买房就是月光的水平
我知道的美国30万出头收入扣除各种抵扣减免税率24% 比大家拿好太多
>> 美国的消费税也是可以退的，旅游者购物的消费税都是可以退的美国企业本来就不收消费税，也无所谓出口...
扯淡退消费税 从来没有这种服务过 机场没有 商店也没见过
欧洲各地机场商店都有退税服务 包括日本
>> 如果在安省的话，年薪20万，税率35%，交7万税，到手13万。但是这7万还可以减。如果你以前上...
年薪20万就被薅得这么狠，硅谷的码农要是在加拿大岂不要哭死。
Basic Personal Amount 减的是税额的一部分，不是税额本身。
>> 楼上是加拿大的会计师他不比你懂加拿大的税？收入20万 具体交多少税跟个人情况有很多关系最重要的...
HR Blocks的会计师水平还真不见得比一般人高。
反正结论就是英联邦国家所得税制比欧洲强，但跟美国比没什么好吹的。
>> HR Blocks的会计师水平还真不见得比一般人高。反正结论就是英联邦国家所得税制比欧洲强，但...
我确实有听过HR Blocks的会计师水平不咋地。我没有亲自试验过，不太清楚。我对欧陆跟美国的税制也没了解到可以作比较。
不过我认为一个“好的税制” 并不等于 “平民交税少”。并且依照品葱评论区这趋势来看，不仅平民应该少交税，富豪也要少交税。合着两头全给你占了才算好税制，实在有失偏颇。
我对ab低税很感兴趣，打算以后搬去那
>> 我对ab低税很感兴趣，打算以后搬去那
消费税低但是收入税并不低
品支是拿年薪的，品支现在缴35%，品支和品支老婆年薪税后17万多，被高额的房价房屋贷款和利息压着喘不过气来，品支一家三口生活质量远不如宠物狗，品支觉得非常操蛋，品支和老婆商量为了更好的生活品质准备去美国工作，品支觉得这个国家留不住人。你们有什么想问的？
>> 品支是拿年薪的，品支现在缴35%，品支和品支老婆年薪税后17万多，被高额的房价房屋贷款和利息压...
税后17万多，税前起码30万了。按楼主的说法，你们家需要被狠狠地薅羊毛……
其实不然。在实际交税的时候，每个人都有很多不同的减免。其中最重要的一项就是每个人都有的免税额（Basic personal amount) - 2024 年是一万五千加币。意思就是说，不管你要交多少税，20% 还是45%，政府都会给你减掉一万五。
错了 怀疑你根本就没在加拿大交过税 没人指出来这个错误码
免税额是1w5，不是说税可以给你减掉1w5
而是你的收入里面1w5是不交税的
比如你的收入是4w加币，减去1w5，就是2w5需要交税
你的收入是10w加币，减去1w5，就是8w5需要交税
这个减的是乘以税率之前的收入，并不是算出来的税款，所以实际抵扣额度没有那么大
尤其收入越高免税作用越小
大概是这样
6w加币税后4w
10w加币税后6w
税后收入只提升了2w,但是你的税前收入要提升4w
税前收入提高4w很难的，而实际到手只多了2w
所以在加拿大努力工作拿高薪并不值得
这也是为什么有能力的人都去美国
考虑税率和购买力
同样的工资，美国大概比加拿大购买力多50%
错了 怀疑你根本就没在加拿大交过税 没人指出来这个错误码
免税额是1w5，不是说税可以给你减掉1w5
而是你的收入里面1w5是不交税的
比如你的收入是4w加币，减去1w5，就是2w5需要交税
你的收入是10w加币，减去1w5，就是8w5需要交税
这个减的是乘以税率之前的收入，并不是算出来的税款，所以实际抵扣额度没有那么大
尤其收入越高免税作用越小
大概是这样
6w加币税后4w
10w加币税后6w
税后收入只提升了2w,但是你的税前收入要提升4w
税前收入提高4w很难的，而实际到手只多了2w
所以在加拿大努力工作拿高薪并不值得
这也是为什么有能力的人都去美国
考虑税率和购买力
同样的工资，美国大概比加拿大购买力多50%
>> 其实不然。在实际交税的时候，每个人都有很多不同的减免。其中最重要的一项就是每个人都有的免税额（...
谢谢提醒，刚刚翻了一下我的小本本，我还真搞错了。这个1万5倒也不是直接抵消税前收入，而是要是要乘以15%才是最后的免税额度（不管你税率多少，都是15%）。
我们报税都用软件的。这个东西我还真不怎么经常碰。
楼主宣传的过了头，加拿大税比美国高不少。加拿大能抵扣的美国都有。搬家在美国是可以报的
加拿大税糟糕的几个地方：
*工资收入一但超过某个数字，税占的比例上升很快，大概7万是个点，而这个点没有提升，这个点基本上技术人员都能拿到，而这些人往往也能在美国找到工作
*加拿大不能合并报税，而福利却是看家庭收入。如果两个人工资差别很大，结果就是交税很多，福利却没有。美国是合并报税
*各个收入层面美国都是税低
*加拿大的消费税比美国高差不多一倍
*汽油比美国价格高大概30%，主要是税的原因
加拿大税糟糕的几个地方：
*工资收入一但超过某个数字，税占的比例上升很快，大概7万是个点，而这个点没有提升，这个点基本上技术人员都能拿到，而这些人往往也能在美国找到工作
*加拿大不能合并报税，而福利却是看家庭收入。如果两个人工资差别很大，结果就是交税很多，福利却没有。美国是合并报税
*各个收入层面美国都是税低
*加拿大的消费税比美国高差不多一倍
*汽油比美国价格高大概30%，主要是税的原因