最近用加密货币进行资金逃离中国的个人尝试。个人感觉可行但是风险大且难以预计

近几年资金逃离中国变得非常困难。我之前在一些帖子里面有用提到用银行换汇汇出以及私下换汇，肉身带出等方法的局限性。

比如

为什么你们说换不到美元？每人每年不是有五万刀额度吗？ - 回复 by @yogafire

https://pincong.rocks/question/item_id-273805

我的总体观点就是：关于“资金海外配置”不要去翻老黄历了，现在不是那么简简单单一句话的事情。要实现大笔资金翻墙的话一般需要一些关系，走灰色渠道，承担不小的风险。

我自己不是理工男，对区块链一知半解，但是很久之前也是少量买卖过比特币，当时在中国进行虚拟货币买卖并没有现在那么多来自监管层面的风险。

最近实际操作尝试了下利用加密货币把钱从中国弄到英国

具体的做法就是在币安用场外交易的方式用人民币购买USDT，然后把USDT变为英镑转移到我英国银行账户上。

我要说一说这里的一些具体的环节以及涉及到的风险

首先是法律背景，目前来说中国明问禁止机构提供虚拟货币交易，但是没有禁止个人持有和交易虚拟货币。但是中国的法律么，你懂的。

币安开户和认证。这是一个挺鸡贼的平台，虽然前年年底表面上服从中国政策表示清退中国大陆用户，但是实际上你用中国的身份证去实名认证还是可以的，它还大概率是自己搞出了一个“第三方“平台与自己的主平台对接，为中国客户服务，应对可能的政策冲击，狡兔三窟。我反正用的英国的BRP卡通过认证。 目前中国人用得最多的貌似是欧易。

然后是找用人民币买USDT的购买对象，这一点有平台做担保，然后按照网路上一些人的教学找比较好的买家，基本没什么问题的。

人民币支付，根据很多人的推荐，使用银行卡转账而非支付宝和微信，因为支付宝微信容易被风控。个人觉得人民币交割是在整个资金润出流程最大的风险来源，因为老大哥都看着，金额越大，老大哥的眼睛就瞪得越大，你说你慌不慌。实际上目前会出现的问题就是银行卡被冻结，根据网上的说法有司法冻结和银行自己风控冻结两种情况。主要是因为很多用于虚拟货币交易的人民币来路不正，被公安冻结了，或者说本来这钱没有什么问题但是因为你和你的交易对象在做虚拟货币交易这件本身被中国政府认为的不正当的事情，于是触发了中国特色的任性而不人性的风控机制，说封你就封你。好在入金通常问题不大，出金的时候更容易出现被冻结的问题。至于我所要做的事情并不是炒币获利而是要资金逃离，所以出金不在中国出。虽然目前根据很多人的反馈来看冻结银行卡和支付宝微信的第三方支付是最严重的后果，但是比如你累计几百万人民币的交易量，老大哥都看着和记着，我就问你你慌不慌？

要知道这些年中国的各方面政策都是在各种收紧和向非人性化发展，你不得不用悲观的眼光去预测未来。同样的，大额私下p2p换汇也会遇到这个问题。目前可以想到的唯一可以规避的方式是使用现金交割，但是我找不到渠道。当然也有些人认为中国资金逃逸每年以亿万计，你几百万这种蚂蚁般的量级谁会来在意？确实很有可能啥事儿也没有，这我不否认。但是秋后算账这件事情也可能并不仅仅局限于顶层的马云范冰冰之类的，也不排除将来中国继续朝鲜化之后有些当官的会觉得”千里之堤溃于蚁穴“什么的来整治一波，翻一下老账本，杀鸡儆猴顺便收割一波中产阶级。中共这种事情早就干得多了。这种事情真要发生了你就只能指望你那时候就已经真的全家老小带着所有财产按照很多典型品葱人鼓吹的那样”彻底脱支“了。
而且说句实在的，目前中国这个尿性，假如我银行突然转个一百万人民币给一个陌生人，我都不知道转账会不会成功，会不会被银行询问调查转账原因？

我自己这次买的额度并不大，然后就是同样找场外交易卖出USDT得到GBP，实现方式是我的交易对象转了英镑打到我wise账户，然后我再把英镑从wise账户转到我的英国银行账户。被场外交易对象骗钱这个可能性确实有，但是如前文所述，有平台背书而且你自己小心选择的话这个风险就可以降到最低

除此之外的风险点：平台在你没有提现虚拟货币的情况下破产或者封你的号。FTX是前车之鉴。这个可能性有但是不大。币安确实会封号，但是往往是涉及非常高危的洗钱交易才会这样。然后wise封号这也是一个风险，目前来说因为英国的法律对虚拟货币不是特别友善（具体来说就是虽然交易和持有都合法，但是英国要求交易平台在英国进行注册并且监管，然后对币安，英国要求它在英国停止金融活动）。事实上对虚拟货币的态度，大多数西方国家都是差不多这种态度。因此英国的wise账号有时候也有可能会因为大额或者高风险的涉及虚拟币的转账而被封禁。好在据我了解可能性也不大而且基本上能追回其中的资产。

当然这里有一个规避风险的做法就是先在欧易和币安之类的支持中国人民币交易的平台上买到虚拟币，然后把虚拟币提现，然后再去一个英国FCA注册的虚拟币交易平台(比如Etoro)上把虚拟币卖掉。这样就是很折腾。

然后最后就是这笔钱到了英国的银行账号里面什么都可以做，但是用来买不动产的时候还是会遇到很大问题，尤其是现在反洗钱机制越来越严格的情况下。

然后对于很多没有海外银行账户的人，这些年要开个海外银行账户也是越来越难了，尤其是你不愿意肉身到达相应国家的情况下。东南亚某些国家的的银行账户开立相对简单一点，但是比如说柬埔寨的账户，你安心吗？西方国家的银行账户基本都需要长期居住的签证和地址才可以开，而且没有拿钱开户的腐败操作空间。